금융위원회가 초대형 IB(투자은행) 인가 심사에 돌입한 가운데 금융당국의 중징계를 받은 일부 대형 증권사들이 심사결과 어떤 영향을 받게 될지 관심을 끈다.
이달 초 자기자본 4조 원 이상 증권사 5곳이 금융위원회에 '단기금융업무 본인가 신청서'를 제출했고 금융위는 이에 맞처 본격적인 심사에 돌입했다.
이와 관련해 최종구 신임 금융위원장은 지난 17일 인사청문회를 통해 초대형 IB의 필요성에 대해서는 충분히 공감하지만 '대주주 적격성' 중심으로 공정하고 투명하게 심사를 진행하겠다고 밝힌 바 있다.
이에 따라 금융당국으로부터 제재를 받은 증권사들이 심사에서 불이익을 가능성이 높게 점쳐진다.
20일 금융감독원에 따르면 올 들어 금융당국으로부터 가장 많은 제재를 받은 증권사는 미래에셋대우(부회장 최현만)인데 총 5건의 제재를 받았다. KB증권(대표 윤경은·전병조)은 3건, NH투자증권(대표 김원규)과 한국투자증권(대표 유상호), 삼성증권(대표 윤용암)은 각각 2건 씩이다.
특히 미래에셋대우는 고객의 일임형 종합자산관리계좌(CMA) 자금을 운용하는 과정에서 리베이트를 받아 지난 5월 중징계인 '기관경고'를 받은 것을 비롯해 '기관주의'도 1건 받았고 NH투자증권과 한국투자증권, 삼성증권도 각 1건 씩 기관주의 제재를 받았다.
금융당국 제재에 가장 민감해하는 곳은 미래에셋대우다. 미래에셋대우는 이미 두 차례 기관제재를 받은데이어 올해 초 발생한 HTS와 MTS 접속 장애에 따른 금융당국의 제재 조치도 기다리고 있는 상황이다.
미래에셋대우는 통합법인 출범 후 첫 영업일이었던 지난 1월 2일 수 시간에 걸쳐 HTS와 MTS에서 접속 장애가 발생해 상당수의 투자자들이 불편을 겪은데 이어 지난 달 29일에도 MTS에서 접속 오류가 추가로 발생하는 등 올해에만 2차례 접속 오류 문제가 불거졌다. 미래에셋대우는 책임을 물어 최근 정보보호최고책임자(CISO)를 교체하기도 했다.
게다가 1월 접속 오류 건에 대해서 소비자 보상 규모가 2억8천여만 원에 불과해 수 시간동안 시스템이 먹통된 것에 비해 보상액이 지나치게 적은 것 아니냐는 불만도 나오고 있다. 금융당국 역시 원인규명과 소비자 보상이 철저히 이뤄졌는지를 중심으로 징계 수위를 결정할 것으로 보고 있어 미래에셋대우는 자칫 단기금융업무 인가에 영향을 미칠지 촉각을 곤두세우고 있다.
KB증권(대표 윤경은·전병조)도 지난 14일 금융감독원으로부터 과거 현대증권 시절 파생결합증권(ELS) 운용 관련 리스크한도를 수 백 차례나 초과해 운영 및 관리에 철저하지 못했다는 내용으로 '기관주의' 조치를 받았다. 기관주의 조치는 금융당국이 개별 금융회사에 내리는 가장 낮은 단계의 징계이지만 징계 사유가 리스크 관련 운영 부실이었다는 점에서 주목을 받고 있다.
금감원에 따르면 KB증권은 지난 2014년 1월부터 2016년 8월까지 파생결합증권의 발행 및 운용과 관련해 총 779회에 걸쳐 민감도·손실·VaR 등의 리스크 한도를 초과했지만 이에 대한 적절한 조치가 없었다.
또한 2014년 8월부터 12월까지 장외파생계약을 포함한 자체헤지 운용잔고가 자체헤지 운용한도를 초과한 사실을 인지했지만 한도초과 상태를 해소하지 않는 등 적절한 조치가 없었던 점이 적발됐다.
또한 금리 관련 손실은 2015년 10월 이후 18개월간 나눠 반영하기로 결정하고 배당 관련 손실은 미반영하다가 이듬해 3월 관련 내용을 본사 임원회의에 보고한 후 배당 및 금리 관련 미반영 손실 전부를 2016년 6월 반기 재무제표에 일괄 반영해 재무제표상 자기자본이 2015년 말 기준으로 240억 원, 2016년 1분기 말 기준으로 350억원 과대 계상된 사실이 있다고 지적받았다.
이 외에도 NH투자증권은 지난 5월 직원이 고객의 일임 재산을 예치해준 대가로 리베이트를 받은 혐의로 기관주의를 받았고 삼성증권은 투자자를 대상으로 특정 종목 추천 행사를 하면서 해당 종목을 임직원이 매수할 수 있도록 방치한 것으로 마찬가지로 지난 1월 기관주의를 받았다.
[소비자가만드는신문=김건우 기자]
