금융위기 이후 다양한 금융상품에 적절한 비율로 투자를 할 수 있는 전략적 자산배분의 유용성이 대두되고 있다. 이에 최적의 자산배분을 통해 기대 수익을 추구하는 신한금융투자(사장 강대석)의 자산배분형랩 'Opera'가 투자자들의 관심을 모으고 있다.
'Opera'는 전문가 그룹에 의한 자산배분을 통해 글로벌 자산을 포함한 다양한 자산군에 투자하고, 모니터링을 통해 리밸런싱을 실시하며 엄선된 주식(ETF), 펀드, 채권, 커머더티, ELS, 유동성 등을 동시에 운용하는 상품이다.
다양한 투자상품을 한 계좌를 통해 투자할 수 있는 것이다. 한 계좌 내에서 다양한 상품 자산군의 투자가 가능하기 때문에 고객 의사가 반영되는 참여형 서비스라고 할 수 있다.
그룹차원의 자산배분협의회와 신한금융투자 IPS본부 내 자산배분운영위원회를 통해 투자성향별 자산배분을 구축하고 이를 바탕으로 랩운용부에서 시황변화에 따라 운용한다.
'Opera'의 투자자 성향별 솔루션 유형으로는 안정형(Opera1), 안정추구형(Opera2), 중립형(Opera3), 적극투자형(Opera4), 공격형(Opera5) 다섯 가지 형태로 나뉜다. 고객은 자신의 투자 성향에 맞는 투자 솔루션을 가입할 수 있고, 분기별 투자성향분석을 통해 솔루션 유형간 전환이 가능하다.
이 상품은 표준형과 맞춤형을 직접 선택해 가입할 수 있으며, 최소가입금액은 각각 5천만원과 5억원이다.
Op1부터 Op5까지 차등 수수료(분기 후취) 연 0.5%~2.0%를 적용하며, 맞춤형의 경우 수수료 협의도 가능하다. 가입기간의 제한은 없으나, 1년 이상의 투자기간을 추천한다. 추가 입금(1,000만원 이상)과 출금(최소가입금액 초과분)이 가능하고, 별도의 중도해지수수료는 없다.
가입을 원하는 고객은 신한금융투자 영업점을 방문하거나, 신한은행 영업점에서 증권/은행 거래 통합계좌인 'FNA랩 계좌'를 개설한 후 랩 서비스에 가입할 수 있다. 신한은행에서 FNA랩 계좌를 개설한 경우에도 랩 서비스는 신한금융투자의 전문 직원이 제공하게 된다.
신한금융투자 관계자는 "서로 다른 성격을 가진 여러 자산 집단에 지역의 경계를 넘는 투자로 리스크를 분산시켜 최적의 포트폴리오를 구성하는 상품"이라며 "종합무대예술인 오페라가 개개인이 모여 아름다운 조화를 만들어 내듯이 최적의 자산배분을 통해 기대수익률을 실현하는 의미를 가진다"고 밝혔다.
