7일 한국펀드평가 펀드스퀘어에 따르면 지난 5일 기준 전체 소장펀드 101개의 순자산은 4천87억 원을 기록했다. 지난 10월 초 3천782억 원에서 한 달여 만에 약 300억 원이 불어난 것이다.
설정액은 같은 기간 3천725억 원에서 3천957억 원으로 늘었다. 지난해 3월17일 출시된 이후 그해 연말 순자산이 2천억 원을 넘으며 차근차근 성장해 오던 소장펀드는 올해 연말 판매 종료를 앞두고 빠르게 몸집을 키우고 있다.
소장펀드는 연급여 5천만 원 이하 근로소득자를 대상으로 한 절세상품으로, 납입액의 40%를 소득공제 받을 수 있다. 연간 납입한도 600만원을 부으면 40%인 240만원까지 소득공제를 받을 수 있다. 개인 적용세율에 따라 최대 39만6천원까지 돌려받을 수 있다는 계산이 나온다. 납입 기간은 10년으로 5년 내 해지할 경우 그동안 공제받은 세금을 내야 한다.
이 때문에 연말정산 시즌을 앞두고 소득공제를 노린 근로소득자들의 투자가 늘고 있다.
수익률 측면에서도 대부분 소장펀드가 지난해의 부진에서 탈출해 올해는 비교적 선전하고 있다. 미래에셋자산운용의 '미래에셋소득공제장기성장유망중소형주전환형[자]1(주식)C-C'는 올해 들어 29.6%의 수익을 냈고 한국투신운용의 '한국투자네비게이터소득공제전환형[자](주식)(C)'는 18.2%, 신영자산운용의 '신영마라톤소득공제[자](주식)C형'은 16.9%의 수익률을 기록했다.
그러나 '신한BNPP좋은아침희망소득공제장기전환형[자](주식)(C-C1)'(설정 이후 수익률 -13.4%) 등 일부 상품은 여전히 마이너스에서 벗어나지 못하고 있다.
[소비자가만드는신문=손강훈 기자]
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