전문가 Pick 포트폴리오 서비스는 확정기여형(DC), IRP(개인형/기업형) 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리전략과 포트폴리오 운영 현황을 제공한다는 설명이다.
이 서비스는 우리WON뱅킹 앱 내 'MY 퇴직연금관리' 배너에서 신청할 수 있고 고객은 전문가 추천 포트폴리오 매수 유무에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.
서비스는 '적립기 포트폴리오'와 '인출기 포트폴리오' 이상 2가지 유형을 제공한다.
은퇴 전 연금자산을 모으는 시기에 적합한 적립기 포트폴리오는 공격투자형, 적극투자형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등으로 구성됐고 은퇴 후 연금 수령 시기에 필요한 인출기 포트폴리오는 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등으로 구성됐다.
우리은행 관계자는 "퇴직연금은 단순히 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다"며 "앞으로 AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심의 개선된 서비스로 고객이 장기적으로 만족할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나가겠다"고 말했다.
한편 우리은행은 인공지능(AI) 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있고 4대 은행 중 유일하게 가입금액 제한이 없는 비대면 IRP 수수료 전액을 면제하고 있다고 밝혔다.
[소비자가만드는신문=박인철 기자]
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