최근 노후 대비를 위한 적립식 투자에 관심이 커지고 있는 가운데 신한금융투자의 '명품 적립식 플랜YES'가 눈길을 끌고 있다.
'명품 적립식 플랜YES'는 누구나 쉽게 투자할 수 있는 적립식 서비스로 자신만의 투자목적에 맞게 투자하고 준비할 수 있는 메시지를 담고 있다.
이 상품은 투자자가 직접 펀드(ETF)를 고르고 투자성과를 효율적으로 관리하는 플랜YES 펀드서비스와 전문가가 대신해서 적립식 투자를 해주는 랩상품으로 구성돼 있다.
플랜YES의 펀드 서비스는 매월 똑같은 금액을 적립하는 정액적립식 외에 시장의 움직임에 따라 적립금액을 줄이거나 늘릴 수 있으며 부담스러운 지수에서는 매수를 중단하거나 채권형 펀드와 같은 안전형 자산을 매수하는 등 투자자가 적립방법을 선택할 수있는 특징이 있다.
또한 원하는 목표수익률(금액, 지수)을 선택한 후에 원하는 목표에 도달하면 자동으로 이익 실현을 해준다.
펀드 선택에 자신이 없거나 서비스 이용에 대해 고민한다면 랩상품을 선택하면 된다. '똑똑한 적립식 랩'은 펀드형과 ETF형 두가지 타입이 있으며 투자자가 상품과 목표수익률, 적립식 방식을 고르면 신한금융투자의 랩운용부에서 일임해 관리해준다.
특히 9월말까지 '명품적립식 플랜YES'에 가입하는 고객을 대상으로 연 3.95% CMA 금리우대 혜택을 제공한다. 또한 '명품 적립식 플랜YES'를 포함한 적립식 펀드가입 고객 중 10만원 이상을 3개월 이내에 매수한 고객을 대상으로 여행 상품 금액을 최고 9%까지 할인해주는 '플랜YES +서비스'를 제공한다.
향후에도 여행 뿐만 아니라 건강, 레포츠, 의료 등 다양한 부가 서비스를 제공할 계획이다.
김성태 신한금융투자 투자상품부장은 "적립식 토탈솔루션인 '명품 적립식 플랜YES'를 통해서 많은 적립식 투자자들이 라이프플랜과 투자성향에 맞는 최적의 적립식 상품을 가입하고 투자 이후에도 지속적이고 효율적으로 투자성과를 관리할 수 있게 되길 바란다"고 밝혔다.
